종합소득세 신고 방법 이 궁금하신가요? 매년 헷갈리는 부분 중 하나가 바로 언제, 어떻게 신고해야 하는지입니다. 홈택스를 써야 하는지, 모바일로 가능한지, 혹은 신고 기한을 연장할 수 있는지도 자주 묻는 질문이죠.
이번 글에서는 2025년 종합소득세 신고 기간과 방법, 연장 조건, 그리고 홈택스 미리채움 서비스 활용법까지 단계별로 쉽게 알려드리겠습니다. 세무서 방문 없이도 셀프 신고가 가능하도록 안내하니, 초보자도 어렵지 않게 따라올 수 있습니다.
2025년 종합소득세 신고 기간은 언제?
- 신고 기간: 2025년 5월 1일(목) ~ 5월 31일(토)
- 납부 기한: 2025년 5월 31일까지
5월 한 달 동안 국세청 홈택스, 손택스(모바일), ARS, 또는 세무서를 통해 종합소득세를 신고해야 합니다. 만약 신고기한을 넘기면 무신고 가산세(20%)와 납부 지연 가산세(1일당 0.025%)가 붙으므로 기한 내 신고가 필수입니다.
종합소득세 신고기한 연장(유예) 조건과 신청 방법
업무상 사정, 질병, 재해 등 불가피한 사유로 인해 정해진 기간 내 신고가 어려운 경우, 신고기한을 연장 신청할 수 있습니다.
📌 연장 신청 가능한 주요 사유
- 개인 사정(질병, 부상 등)
- 세무사 또는 대리인의 업무 과다
- 자연재해 또는 가족 상(喪) 발생 등
📌 신청 방법
신고기한 연장은 홈택스 또는 손택스를 통해 온라인으로 신청할 수 있습니다. 간단한 서식 제출로 가능하며, 연장 기간은 보통 3개월~최대 6개월까지 인정됩니다.
종합소득세 신고 방법 4가지
아래 4가지 방법 중 편한 방식으로 종합소득세 신고가 가능합니다. 자신에게 맞는 것으로 신고를 하시면 되겠습니다.
1️⃣ 홈택스(PC) 이용
가장 일반적이고 편리한 방법입니다. 인터넷만 있으면 언제든지 신고 가능하며, 미리채움 서비스 덕분에 입력 부담도 줄어듭니다.
2️⃣ 손택스(모바일 앱) 이용
PC 없이도 간단하게 신고할 수 있어, 젊은 층과 모바일에 익숙한 분들에게 인기가 높습니다.
3️⃣ ARS(전화 자동응답 시스템) 이용
기본적인 신고 항목만 있는 경우, ARS를 통해 전화로도 신고할 수 있습니다.
4️⃣ 세무서 방문
인터넷 사용이 어렵거나 서면으로 직접 신고를 원하는 경우, 세무서를 직접 방문해 신고할 수 있습니다.
홈택스를 통한 종합소득세 신고 방법[미리채움 서비스]
국세청은 납세자의 편의를 위해 매년 ‘미리채움 서비스’를 제공합니다. 이는 국세청이 보유한 자료를 자동으로 채워주는 기능으로, 실수 방지와 시간 절약에 큰 도움이 됩니다.
홈택스 미리채움 서비스를 이용해 신고하는 방법을 자세히 알아보겠습니다.
▶️ Step 1: 홈택스 접속 및 로그인
홈택스 웹사이트에 접속해 공동인증서, 금융인증서 또는 간편인증으로 로그인합니다.
▶️ Step 2: 종합소득세 신고 메뉴 클릭
상단 메뉴에서 신고/납부 > 세금신고 > 종합소득세를 선택합니다.
▶️ Step 3: 신고 유형 선택
소득 종류에 따라 신고 유형을 선택합니다.
- 단순경비율 대상자
- 기준경비율 대상자
- 복식부기 대상자 등
▶️ Step 4: 미리채움 자료 확인
국세청이 수집한 소득자료가 자동 입력되므로 미리채움 기능을 통해 본인의 소득 및 공제 항목을 확인합니다. 수정이 필요한 부분만 보완하면 됩니다.
▶️ Step 5: 공제 항목 입력
보험료, 의료비, 교육비, 기부금 등 각종 소득공제 항목을 직접 입력합니다.
▶️ Step 6: 세액 계산 및 확인
입력된 내용을 바탕으로 자동 계산된 납부세액을 확인하고, 이상이 없는지 점검합니다.
▶️ Step 7: 신고서 제출
모든 정보가 정확하다면 신고서를 제출합니다. 제출 후에는 위택스를 통해 지방소득세도 반드시 신고해야 합니다.
💡 이 기능은 프리랜서, 유튜버, 자영업자 등 사업소득자뿐 아니라, 금융소득이나 연금소득이 있는 일반 납세자에게도 제공됩니다.
📌 주의사항: 자동 채움된 데이터도 반드시 본인이 검토해야 합니다. 특히 사업소득의 경우 누락된 지출이 있다면 직접 추가해야 절세에 유리합니다.
손택스를 통한 종합소득세 신고 방법
손택스 앱은 홈택스보다 간편하게 사용할 수 있는 장점이 있습니다.
▶️ Step 1: 손택스 앱 다운로드 및 로그인
앱스토어 또는 구글플레이에서 ‘손택스’를 검색 후 설치하고 로그인합니다.
▶️ Step 2: 종합소득세 메뉴 선택
앱 내 메뉴에서 종합소득세 신고 항목을 선택합니다.
▶️ Step 3: 미리채움 + 공제 입력
홈택스와 동일하게 자동으로 입력된 소득정보를 확인하고, 공제항목을 입력합니다.
▶️ Step 4: 제출 및 지방소득세 신고 연결
제출이 완료되면, 위택스로 자동 연결되어 지방소득세 신고도 가능합니다.
ARS 및 세무서 방문 종합소득세 신고 방법
세무서 방문 신고는 관할 세무서에 직접 방문해 서면으로 신고하며, 대기 시간이 있을 수 있으니 미리 준비해 가는 것이 좋습니다.
ARS 신고는 전화 1544-9944로 연결해 안내에 따라 진행할 수 있습니다.
종합소득세 신고 전 확인할 체크리스트
- 신고 대상인지 확인했나요?
- 소득 자료와 경비 증빙을 준비했나요?
- 홈택스에 접속해 미리채움 자료를 확인했나요?
- 연장이 필요한 경우 기한 연장 신청을 했나요?
- 신고 후 전자납부까지 완료했나요?
자주 묻는 질문 (FAQ)
Q1. 종합소득세는 꼭 모든 사람이 신고해야 하나요?
A1. 아니요. 종합소득세는 1년 동안 근로 외 소득이 일정 금액 이상 발생한 사람이 신고 대상입니다. 근로소득만 있는 일반 직장인은 대부분 연말정산으로 신고가 완료되므로 따로 신고할 필요는 없습니다.
하지만 프리랜서, 유튜버, 자영업자처럼 사업소득, 기타소득, 임대소득 등이 있는 사람은 반드시 종합소득세를 신고해야 합니다.
Q2. 종합소득세를 신고하지 않으면 어떤 불이익이 있나요?
A2. 신고기한 내에 신고하지 않으면 무신고가산세(20%)와 납부불성실가산세(연 9.125%)가 부과될 수 있습니다.
더불어 세무조사 대상이 될 가능성도 높아지므로, 반드시 기간 내에 정확하게 신고하는 것이 중요합니다.
Q3. 소득이 적거나 손해를 봤는데도 신고해야 하나요?
A3. 네. 손해(적자)가 발생한 경우에도 신고 자체는 해야 향후 소득공제 혜택이나 결손금 이월 공제를 받을 수 있습니다.
신고를 하지 않으면 손실로 인정되지 않기 때문에 세무적으로 불리할 수 있습니다.
Q4. 모바일(손택스)로 신고하면 서류 제출은 따로 없나요?
A4. 손택스를 통한 모바일 신고도 홈택스와 마찬가지로 전자신고이므로, 별도로 서류를 제출할 필요는 없습니다.
다만, 국세청이 필요시 추가 자료 제출을 요구할 수 있으므로 증빙자료는 보관해두는 것이 좋습니다.
Q5. 신고 후에 수정이 필요한 경우 어떻게 하나요?
A5. 종합소득세 신고서를 제출한 후에 잘못된 사항이 있다면 ‘경정청구’ 또는 ‘수정신고’를 통해 정정할 수 있습니다.
홈택스에서 신고 후 5년 이내에 신청 가능하며, 상황에 따라 환급도 받을 수 있습니다.
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마무리 요약
| 구분 | 내용 |
|---|---|
| 신고 기간 | 2025년 5월 1일 ~ 5월 31일 |
| 신고 방법 | 홈택스, 손택스, ARS, 세무서 방문 |
| 연장 신청 | 정당한 사유 시 가능 (홈택스 또는 세무서에서 신청) |
| 미리채움 서비스 | 홈택스에서 자동 자료 불러오기 가능 |
종합소득세 신고 방법을 알아보았습니다. 홈택스를 활용해 실수 없이, 놓치지 않고 신고를 마치세요. 특히 연장 신청은 사전에 준비가 필요하니 여유 있게 일정 체크를 해두시길 바랍니다.
👉 다음 글에서는 종합소득세 계산 방법과 절세 전략을 안내합니다. 절세에 관심 있다면 꼭 이어서 확인하세요!